Disponible dès aujourd’hui,
pour les nouvelles souscriptions de contrats d’assurance vie et de
capitalisation de la gamme Altaprofits, Orion met à disposition des épargnants
une technologie d’allocation d’actifs jusqu’ici réservée aux professionnels. Ce
robo-advisor nouvelle génération conçoit des allocations personnalisées tout en
laissant à chacun la maîtrise de ses décisions d’investissement. Altaprofits
marque ainsi son choix d’une alliance durable entre innovation technologique et
expertise humaine, où la puissance d’Orion vient enrichir l’accompagnement
proposé par ses conseillers en investissements financiers.
Pionnier de l’épargne
en ligne depuis plus de 25 ans, Altaprofits poursuit sa dynamique d’innovation
en lançant Orion, son nouvel assistant d’allocation d’actifs. Ce robo-advisor
de nouvelle génération accompagne les nouveaux détenteurs de contrats
d’assurance vie et de capitalisation Altaprofits (quatre partenaires assureurs
aujourd’hui) dans la construction d’une allocation personnalisée, unique,
adaptée à leur profil, à leurs objectifs et à leurs préférences
d’investissement.
Destiné à devenir à
terme l’assistant d’allocation d’actifs de l’ensemble des épargnants
d’Altaprofits en gestion libre, Orion s’inscrit dans la continuité de l’ADN
d’innovation de la marque. Il succède à l’Asset Allocator, le robo-advisor
lancé dès 2001 par Altaprofits, qui figurait la première solution digitale
d’aide à l’investissement du marché français.
Une nouvelle génération
de conseil digital d’allocation d’actifs
Orion s’appuie sur un
algorithme à la puissance de calcul avancée développé par Active Asset
Allocation, société française indépendante spécialisée en ingénierie financière
digitale.
Cet assistant
d’allocation d’actifs analyse l’ensemble de l’univers d’investissement
accessible au sein des contrats d’assurance vie et de capitalisation distribués
par Altaprofits : fonds en euros, fonds croissance, OPCVM, ETF, SCPI, OPCI,
FCPR (hors produits structurés et titres vifs). Il construit une allocation
d’actifs grâce à une analyse multicritères : performance passée, stabilité dans
le temps, qualité des données, niveau de durabilité — ESG —, adéquation au
profil épargnant.
Pour construire une
allocation pertinente, Orion ne se limite pas à l’analyse des performances
passées. Son algorithme s’appuie sur des méthodes statistiques avancées pour
estimer le rendement potentiel et le niveau de risque de chaque fonds. Il
évalue ensuite des milliers de combinaisons afin d’identifier l’allocation
optimale au regard des objectifs, du profil de risque et des contraintes de
l’investisseur. L’allocation retenue est mathématiquement la meilleure possible
dans le cadre des contraintes préalablement définies.
En quelques secondes,
Orion propose à l’épargnant une allocation claire et transparente, accompagnée
d’indicateurs lui permettant d’en comprendre la construction : niveau de risque
et volatilité estimée, part des investissements durables et leurs thématiques,
diversification géographique et par classe d’actifs. L’épargnant reste libre de
l’ajuster, de la suivre dans le temps ou d’en discuter avec son conseiller.
Il peut également
construire librement sa propre allocation et la soumettre à l’analyse d’Orion,
qui lui restitue les mêmes indicateurs. L’épargnant peut ainsi évaluer ses
choix et, notamment, vérifier leur cohérence avec ses préférences de
durabilité.
Une innovation qui
renforce la singularité d’Altaprofits
Avec Orion, Altaprofits
franchit une nouvelle étape dans la digitalisation du conseil patrimonial.
Loin des robo-advisors
traditionnels qui reposent généralement sur des allocations standardisées en
gestion déléguée, où l’épargnant perd la main, Orion intervient comme un
véritable assistant d’allocation, capable d’explorer un large éventail de
supports et de construire des recommandations individualisées à partir de
multiples critères patrimoniaux, financiers et extra-financiers.
Cette approche renforce
la singularité d’Altaprofits sur le marché de l’épargne en ligne, en combinant
la puissance de l’intelligence algorithmique, l’étendue de son offre
d’investissement et plus de 25 ans d’expertise dans l’accompagnement des
épargnants.
Une boussole pour
s’orienter dans l’univers de l’investissement
Le nom Orion fait
référence à l’une des constellations les plus connues du ciel, utilisée depuis
des siècles comme repère pour s’orienter. À son image, Orion a vocation à
guider les épargnants dans leurs choix d’investissement au sein d’un univers
financier toujours plus riche et complexe.
« Chez Altaprofits, nous sommes convaincus que l’avenir du conseil patrimonial ne réside ni dans l’humain seul ni dans la technologie seule, mais dans leur complémentarité. Orion illustre cette vision : mettre la puissance algorithmique au service de décisions d’investissement plus éclairées, tout en préservant ce qui reste essentiel, le dialogue, l’expertise et la liberté de choix de chaque épargnant. », souligne Catherine Baudeneau, Directrice Marketing Offre et Communication d’Altaprofits.