Dans
un marché de l’épargne salariale et de la retraite où la qualité des outils mis
à disposition des distributeurs devient un facteur de différenciation, le
groupe Eres, leader indépendant de l’épargne salariale et de la retraite, et
Figen AI, société à mission française spécialisée dans l’intelligence
artificielle pour les professionnels du patrimoine et de la finance, annoncent
la signature d’un partenariat technologique, dédié au développement et au déploiement d’une
plateforme d’analyse et de comparaison de supports d’investissement reposant
notamment sur l’intelligence artificielle générative.
Ce partenariat
s’inscrit notamment dans le contexte de la loi Partage de la Valeur, qui a
élargi le marché de l’épargne salariale aux PME et aux TPE.
Accessible depuis
l’extranet d’Eres, cette solution sera destinée aux plus de 6 500 partenaires
du groupe, conseillers en gestion de patrimoine, experts-comptables et
courtiers, afin de les accompagner dans la préparation de leurs recommandations
d’investissement et faire face à l’augmentation des volumes à traiter sans
dégrader la qualité du conseil.
Théo Dupont, Chief
Product Officer d’Eres, rappelle : « Nos partenaires conseillers ne nous
demandent plus seulement des produits, mais du temps, de la clarté et la
capacité d’arbitrer rapidement parmi plusieurs centaines de supports
d’investissement. En choisissant l’intelligence artificielle générative avec
Figen AI, dont l’expertise sectorielle nous a immédiatement convaincus, Eres
entend offrir à son réseau une qualité d’outillage qui constitue, à nos yeux,
un facteur de fidélité au moins aussi déterminant que la richesse de notre
offre produit. »
Vincent Aurez,
Président de Figen AI, poursuit : « Le métier du conseiller en gestion de
patrimoine ne manque pas de données, mais de temps pour les exploiter et de
moyens pour les comparer efficacement. Le rôle de Figen AI est de faire gagner
ce temps en développant des agents IA qui parlent le langage métier et
s’intègrent dans les pratiques des professionnels, dans un cadre souverain et
sécurisé. Le partenariat avec Eres montre la pertinence de cette approche
métier auprès d’un acteur de référence de l’épargne longue. »
Une plateforme
d’analyse intégrée aux outils des conseillers
Les contrats d’Eres
référencent plusieurs centaines d’unités de compte, auxquelles s’ajoutent les
fonds gérés par Eres Gestion, rendant la phase de présélection particulièrement
complexe pour les conseillers, aujourd’hui contraints de mobiliser plusieurs
outils et sources d’information.
La solution développée
par Figen AI vise à centraliser cette analyse dans une interface unique, qui
s’articule autour de deux volets complémentaires.
D’une part, Figen AI
met à disposition sa plateforme SCPI.AI, qui permet d’interroger en langage
naturel l’ensemble des SCPI grand public, sur la base de plusieurs centaines
d’indicateurs financiers et extra-financiers et d’un historique de plus de dix
ans. L’arrivée d’Eres marque une nouvelle étape pour SCPI.AI, désormais
utilisée au-delà des spécialistes de la pierre-papier, par le leader de
l’épargne salariale.
D’autre part, Figen AI
développe un module spécifique de comparaison des unités de compte référencées
dans les contrats d’Eres. Ce module permet aux conseillers de formuler, en
quelques minutes et dans leur vocabulaire métier, une présélection adaptée au
profil de leur client, puis d’affiner leurs recherches au fil des relances,
sans avoir à reformuler leurs critères.
L’ensemble est conçu
pour s’intégrer avec l’extranet d’Eres, afin de centraliser des informations
aujourd’hui dispersées et de faciliter la présélection des supports
d’investissement.
Le déploiement
s’organise en deux temps sur les prochains mois. Un prototype sera mis à
disposition d’un panel restreint de conseillers partenaires avant une ouverture
à l’ensemble du réseau d’Eres.
Un outil encadré, conçu
pour un environnement réglementé
Eres et Figen AI ont
intégré dès la conception plusieurs principes visant à encadrer l’usage de ces
outils.
Les fonds gérés par
Eres Gestion sont identifiés de manière explicite dans l’interface, sans être
mis en avant dans les résultats, afin de préserver la neutralité de l’aide à la
décision.
Dans un contexte où le
cadre de l’IA dans le conseil financier reste un sujet en construction,
certaines fonctionnalités ont été volontairement limitées. La solution
accompagne l’analyse, sans produire de recommandations à la place du
conseiller, qui reste responsable de ses décisions.
L’objectif est de
gagner du temps dans l’analyse et de fournir aux conseillers les outils pour
mieux accompagner leurs clients.