L’héritage, un sujet vraiment tabou : 63% ne parlent presque pas ou vraiment jamais de transmission
en famille
Yomoni, leader de la gestion d’épargne en ligne, dévoile les résultats d’une nouvelle enquête sur une question brûlante : l’héritage. On observe des difficultés à parler de la transmission du patrimoine à tous les niveaux, aussi bien entre parents et enfants que dans l’autre sens.
Un sujet très délicat
dans les familles…
La transmission du
patrimoine reste un sujet largement tabou.
En effet, 63 % des
Français n’en parlent presque pas ou jamais en famille. Seulement 11 % en
discutent régulièrement et 26 % ne le font que très rarement.
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Parlez-vous de la transmission du patrimoine en
famille ? |
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Réponses |
Pourcentages |
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Oui, régulièrement |
11 % |
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Oui, mais rarement |
26 % |
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Presque jamais |
34 % |
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Jamais |
29 % |
Quand le sujet est
abordé, il débouche rarement sur du concret.
En effet, seuls 17 %
des personnes interrogées ont déjà pris des décisions formalisées (donation,
testament, assurance-vie…). Au total, près de 2 personnes sur 3 (62 %) n’ont
aucun plan de transmission acté ou ne souhaitent tout simplement pas en parler
avec leurs héritiers.
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Avez-vous déjà parlé avec vos héritiers d’un plan
de transmission (donations, testament, assurance-vie, démembrement, etc.) ? |
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Réponses |
Pourcentages |
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Oui, et des décisions ont été prises |
17 % |
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Oui, mais rien d’acté |
21 % |
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Non, pas encore |
28 % |
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Non et je ne souhaite pas en parler |
34 % |
Une transmission de
patrimoine chargée de mystères…
La plupart des Français
avancent dans le flou sur le patrimoine de leurs parents : seuls 9 %
déclarent le connaître précisément, et 22 % n’en ont qu’une idée
approximative.
À l’inverse, 54 %
en savent très peu, voire rien du tout, alors qu’ils sont potentiellement
concernés par un futur héritage. Ce déficit d’information rend la préparation
de la transmission plus difficile et alimente les risques de tensions ou de
mauvaises surprises au moment de la succession.
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Connaissez-vous le patrimoine de vos parents (ou
personnes dont vous devriez hériter) ? |
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Réponses |
Pourcentages |
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Oui, précisément |
9 % |
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Une idée approximative |
22 % |
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Très peu / presque
pas |
26 % |
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Pas du tout |
28 % |
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Non concerné(e) |
15 % |
Même problème en couple
La transparence
financière au sein du couple reste aussi très relative : seulement 18 %
des répondants déclarent connaître en détail le patrimoine de leur conjoint, et
26 % « globalement oui ». À l’inverse, 31 % ne
disposent que d’une vision très partielle et 12 % ne savent rien du tout
de la situation patrimoniale de leur partenaire.
Autrement dit, dans de
nombreux couples, le sujet du patrimoine reste flou ou incomplet.
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Connaissez-vous le patrimoine de votre conjoint(e)/partenaire
? |
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Réponses |
Pourcentages |
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Oui, en détail |
18 % |
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Globalement, oui |
26 % |
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Très partiellement |
31 % |
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Pas du tout |
12 % |
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Non concerné(e) |
13 % |
Une transparence
patrimoniale inexistante
Seulement 18 % des
répondants dévoilent leur patrimoine « en détail » et 25 % « globalement
» aux membres de leur famille.
À l’inverse, 44 %
ne partagent qu’une version très partielle (23 %) ou rien du tout (21
%), maintenant une forte opacité sur leur situation réelle.
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Dévoilez-vous l’intégralité de votre patrimoine à
votre famille ? |
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Réponses |
Pourcentages |
|
Oui, en détail |
18 % |
|
Globalement, oui |
25 % |
|
Très partiellement |
23 % |
|
Pas du tout |
21 % |
|
Non concerné(e) |
13 % |