Gan
Patrimoine lance un accompagnement dédié à la fin de carrière.
Face à l’intérêt
croissant des Français concernant leur avenir financier, Gan Patrimoine lance
un parcours d’accompagnement personnalisé, dédié à la préparation de la
retraite et à la transmission patrimoniale. Ce dispositif vise à aider les
clients à anticiper leur fin de carrière, sécuriser leurs revenus futurs et
organiser leur patrimoine dans la durée.
Une retraite encore
insuffisamment anticipée
La retraite demeure
aujourd’hui l’un des sujets financiers les moins anticipés par les Français,
alors même qu’elle représente plus de vingt années de revenus à organiser et à
sécuriser. Une préparation tardive, partielle ou peu structurée, s’avère risquée.
Selon un rapport de la
Cour des comptes publié en 2026, un dossier retraite sur neuf comporterait une
anomalie susceptible d’avoir un impact sur les droits au moment du départ. Des
périodes d’activité ou des trimestres peuvent ainsi ne pas être correctement
comptabilisés, entraînant une perte de revenus durable.
Dans ce contexte,
anticiper devient indispensable pour sécuriser son niveau de vie à long terme
et organiser efficacement la transmission de son patrimoine.
Un parcours structuré
pour donner de la visibilité et organiser ses futurs revenus
À l’approche de la
retraite, la logique financière évolue : il ne s’agit plus seulement de faire
croître son patrimoine, mais de l’organiser et de le sécuriser.
Pour répondre à cet
enjeu, Gan Patrimoine déploie un parcours d’accompagnement dédié à la fin de
carrière, articulé autour de trois piliers complémentaires :
1. Donner de la visibilité
Grâce à un audit
complet de la situation du client : droits à la retraite, patrimoine, revenus
futurs et projections de pensions. Cette étape permet notamment d’identifier
les éventuels écarts entre les attentes et les revenus futurs estimés.
2. Construire un plan d’action personnalisé
Le parcours permet de
mobiliser les différents leviers d’optimisation : épargne, fiscalité, revenus
complémentaires ou arbitrages patrimoniaux afin d’aider les clients à prendre
des décisions éclairées sur leur future retraite.
3. Anticiper et sécuriser la transmission
Le dispositif intègre
également les enjeux de transmission patrimoniale et d’anticipation des grandes
transitions de vie, telles que la cessation d’activité, la dépendance ou la
protection des proches.
Gan Patrimoine propose
ainsi un accompagnement dans la durée, avec un suivi régulier à chaque étape
clé de la vie professionnelle et personnelle.
Grâce aux simulateurs
développés avec Sapiendo, les conseillers peuvent analyser les droits retraite,
détecter d’éventuelles anomalies et projeter différents scénarios de départ
afin d’apporter davantage de lisibilité aux clients.
« La retraite ne se
prépare plus quelques mois avant le départ, mais plusieurs années en amont.
Aujourd’hui, une grande majorité de Français exprime des inquiétudes vis-à-vis
de sa retraite, mais manque de visibilité et de méthode pour y répondre. Notre ambition
est claire : accompagner chacun avec un plan structuré, dans la durée, pour
transformer cette incertitude en décisions éclairées et sécuriser leur avenir
ainsi que celui de leurs proches. », conclut Julien Ramillon, Directeur Général
– Gan Patrimoine