Le point de
vue de Jean-Michel Aubert, CEO d’ d’IdéalPlacement.
En cette période
d’instabilité, épargner se positionne au centre des préoccupations des
Français, qui, peu confiants en l’avenir, cherchent à sécuriser leur argent et
à épargner pour affronter l’avenir le plus sereinement possible. Mais investir
n’est pas nécessairement un exercice évident.
Alors, comment faire ?
Et comment sécuriser au mieux ses avoirs en investissant sur des supports et
secteurs qui permettront de répondre à ses objectifs : épargne court terme,
valorisation de sa trésorerie, préparation de sa retraite, constitution d’un patrimoine
immobilier… ? Les possibilités sont très nombreuses et faire les bons choix
s'avère être un exercice complexe.
Comprendre le marché et
les options existantes
Comme nous l’avons vu,
comprendre les possibilités offertes sur le marché ne s’improvise pas. En ce
sens, se faire accompagner et prendre les bonnes options est un impératif pour
ne pas se tromper et bénéficier de possibilité d’investissement répondant à des
objectifs précis. C’est dans ce contexte que pouvoir accéder à de véritables
conseillers en gestion de patrimoine ou conseillers financiers qui bénéficient
d’une vue globale du marché est une donnée stratégique. Nous sommes ici assez
loin des simples conseillers bancaires qui ne permettent pas d’avoir une réelle
vue d’ensemble.
Simplifier le secteur
du conseil financier
Souvent perçu comme
réservé à un certain type d’investisseur, le secteur des conseillers en gestion
de patrimoine est pourtant accessible à tout type d’investisseurs et mérite
d’être mis en lumière pour son expertise. En ce sens, tous les investisseurs ont
intérêt à s’y intéresser pour accéder à toutes les opportunités qui existent
sur le marché. La difficulté réside simplement dans le fait de savoir à quelle
porte frapper et de s’assurer de la pertinence des conseillers. C’est
précisément ici qu’il est important de démocratiser l’accès à des experts. En
ce sens, la technologie est aujourd’hui un véritable allié et des plateformes
de mise en relation permettent d’opérer des matchings performants.
Pas de conseil
pertinent sans proximité
Lors de la sélection de
son conseiller financier, attention également à prendre en compte un paramètre
important, celui de la proximité géographique. En effet, les stratégies
d’investissement performantes nécessitent un accompagnement constant et la proximité
est un élément favorisant des prises de décisions. Il ne faut pas négliger ce
point qui permettra de nouer une relation de confiance unique et de bâtir dans
le temps des stratégies adaptées à ses attentes.
Accéder au monde du conseil financier est donc une réelle opportunité pour tous à condition de s’y intéresser, d’être bien accompagné et de prendre des options qui répondent à ses besoins précis.