Capital Explorer change de dimension en rejoignant Apana, la nouvelle fintech de la gestion patrimoniale.
Logiciel SaaS développé
par AMC, Capital Explorer s’impose depuis plusieurs années comme l’une des
pépites discrètes de la gestion patrimoniale. Il entre aujourd’hui dans une
nouvelle ère avec sa reprise par Apana, fintech fondée en juin 2025 par Tristan
Verdier, Nicolas Bloyet et Robin Monjo.
Avec cette opération,
Apana dévoile une ambition claire : accélérer le développement de Capital
Explorer et y intégrer une couche d’intelligence artificielle de pointe, afin
de le rendre encore plus performant.
En reprenant les 200 clients d’AMC
(Conseillers en Gestion de Patrimoine, et Grands comptes) et près d’un milliard
d’euros de contrats agrégés sous gestion, Apana veut transformer Capital
Explorer en référence incontournable des conseillers, en alliant la rigueur
métier qui fait sa valeur et la puissance technologique de l’IA.
Une expérience entrepreneuriale solide
Apana est portée par
une équipe expérimentée qui n’en est pas à son premier succès. Après quinze
années passées à digitaliser le marché de l’événementiel professionnel avec Eventmaker,
une plateforme SaaS innovante - et un pivot décisif pendant la crise du
Covid vers les événements digitaux - Tristan Verdier, Nicolas Bloyet et
Robin Monjo ont mené l’entreprise jusqu’à son rachat par Infopro Digital
en 2021. Ils choisissent aujourd’hui de mettre leur expertise en logiciel
B2B et en IA au service d’un nouveau secteur : la gestion de patrimoine.
« Nous ne sommes pas
seulement des second time founders. Nous sommes une second time founding team.
Cette complémentarité et cette expérience commune font notre force », souligne Tristan
Verdier, cofondateur d’Apana.
Une conviction née d’une expérience personnelle
L’idée est née de leur
propre expérience d’entrepreneurs : après leur premier exit, ils ont été
confrontés aux complexités de la gestion patrimoniale. Manque de lisibilité,
frais opaques, offres incomparables : même pour des dirigeants aguerris, la
gestion de patrimoine leur est apparue comme un labyrinthe.
De cette expérience est
née une conviction :
la gestion patrimoniale doit devenir plus transparente, plus pédagogique et
plus accessible, sans se couper de l’expertise humaine des conseillers.
Un marché en attente de renouveau
La gestion de
patrimoine repose encore largement sur des logiciels historiques, construits sur
des technologies vieillissantes. Or, le marché de la gestion de
patrimoineévolue : les clients finaux attendent plus de transparence et de
pédagogie, tandis que les professionnels ont besoin d’outils plus souples,
interconnectés et adaptés aux usages digitaux.
L’IA pour libérer les conseillers
Avec Capital Explorer,
Apana ambitionne de répondre aux principaux défis des conseillers patrimoniaux,
notaires et experts-comptables :
·
la complexité réglementaire, source de perte de
temps et de responsabilité accrue
·
la fragmentation des outils, entre fournisseurs,
clients finaux et back-office ;
·
le manque de temps pour le conseil, trop souvent sacrifié
au profit de tâches administratives.
L’intelligence artificielle permettra de simplifier ces enjeux : génération automatisée de documents réglementaires, pré-remplissage intelligent des bilans patrimoniaux, production de recommandations pédagogiques et personnalisées. « Notre conviction est simple : l’IA ne doit pas remplacer le conseil humain, mais le libérer de la complexité et redonner confiance aux clients finaux », ajoute Tristan Verdier.
Un pionnier au cœur du projet
Créateur de Capital
Explorer, Jean-Pascal Amigues a joué un rôle déterminant dans la naissance et
le développement du logiciel.
Formateur en gestion de patrimoine pour
l’Ordre des experts-comptables pendant plus de 15 ans, puis enseignant à
l’Université Paris Descartes pendant 5 ans, il est reconnu comme un pionnier du
logiciel patrimonial en France.
Il reste aujourd’hui
aux côtés de l’équipe d’Apana pour la conseiller sur toutes les problématiques métiers, juridiques
et techniques du secteur.
« Capital Explorer est
le fruit de décennies de travail, conçu pour donner aux professionnels un outil
fiable et rigoureux. Je suis heureux de le voir franchir une nouvelle étape
avec Apana, qui apporte la vision technologique et l’énergie nécessaires pour
ouvrir une nouvelle ère », déclare Jean-Pascal Amigues.
« Depuis un an que nous
travaillons avec Jean-Pascal, nous sommes séduits par sa passion pour la
gestion de patrimoine et par la précision de Capital Explorer. Nous allons
désormais donner à cette pépite les moyens de son ambition en structurant son
développement commercial », conclut Tristan Verdier.