Yomoni, acteur de la gestion d’épargne en ligne, annonce le lancement d’une nouvelle offre d’accompagnement à la déclaration fiscale et de services de gestion patrimoniale personnalisée pensée notamment pour sa clientèle éligible à la Gestion Privée (+50.000€).
Cette évolution
répond à la demande croissante de clients souhaitant mieux comprendre et
piloter leur situation fiscale, dans le cadre d'une relation de conseil
transparente et structurée
Fort de son expérience
de plus de 10 années dans la gestion patrimoniale et notamment en ETF, de
l’assurance-vie au PEA en passant par le PER, Yomoni franchit une nouvelle
étape en proposant une lecture approfondie des enjeux fiscaux et patrimoniaux
de ses clients les plus exigeants. Cette démarche s’inscrit dans une volonté
d’offrir une expertise complète, transparente et accessible en proposant les
meilleures pratiques de marché.
Une offre intégrée pour
une gestion patrimoniale complète
Deux services
complémentaires, pensés pour accompagner chaque client dans la durée et fidèles
à l'ADN de Yomoni :
• Un rendez-vous
d'analyse fiscale et patrimoniale personnalisée : une lecture structurée
et pédagogique de la situation du foyer, pour mettre en lumière les enjeux et
les leviers fiscaux sans jargon avec l'exigence de clarté qui caractérise
Yomoni.
• Un accompagnement
concret à la préparation et à la vérification de la déclaration de revenus, pour aborder
l'échéance fiscale sereinement, en s'appuyant sur les informations du client et
sur l'expertise des conseillers
Cette offre s’appuie
sur l’expertise de l’équipe patrimoniale de Yomoni, enrichie par l’arrivée
d’une nouvelle recrue clé, Doriane Saint-Louis-Augustin, qui rejoint Yomoni en
tant que Manager de l’équipe patrimoniale sous le patronage de Gauthier Haem, Directeur
du pôle.
Forte d’un parcours
professionnel combinant des responsabilités commerciales et une solide
expérience en conseil patrimonial, Doriane a exercé des fonctions de direction
commerciale et d’animation commerciale dans des environnements financiers
exigeants, incluant notamment la gestion de relations clients haut de gamme et
le conseil en investissements.
Au sein de Yomoni, elle
pilotera l’équipe dédiée à l’accompagnement patrimonial des clients, apportant
une vision et une expertise pointue pour structurer et optimiser leurs actifs
tout au long de leur vie financière.
Un pas de plus vers la
gestion patrimoniale de demain grâce à l’IA
Avec cette nouvelle
offre, Yomoni étoffe une nouvelle fois sa gamme de solutions pour la Gestion
Privée confirme sa volonté d’être un partenaire de confiance pour les
épargnants et investisseurs patrimoniaux, en alliant technologie, rigueur
d’analyse et proximité humaine dans le conseil. Dans un environnement où la
fiscalité et la structuration de patrimoine deviennent des enjeux clés pour les
particuliers, Yomoni propose une réponse innovante et ambitieuse, ouverte à
ceux qui souhaitent concilier efficacité et sérénité.
Yomoni s’appuie sur des
technologies d’intelligence artificielle avancées pour enrichir l’expérience
client et renforcer la qualité du conseil. L’outil permettra notamment une
lecture instantanée et automatique des documents fiscaux en ligne, facilitant la
collecte et l’analyse des données déclaratives. Il intègre également une
synthèse fiscale automatisée, conçue pour restituer de manière pédagogique les
principaux enjeux d’imposition du foyer. Un scoring d’éligibilité, fondé sur
des modèles d’IA, permet par ailleurs d’orienter les clients vers le niveau
d’accompagnement fiscal le plus adapté à leur situation.
Enfin, les rendez-vous de conseil seront “augmentés” par une base de connaissance fiscale continuellement mise à jour, offrant aux conseillers Yomoni des outils d’aide à la restitution et à la préconisation, pour un accompagnement à la fois plus précis et plus réactif.