Préparer l'optimisation fiscale de l'année : les conseils et vidéos de
Romain D’Agnano, le Doctor Patrimoine du cabinet Aeternia.
Le mot qui résume le
mieux l'actualité politique et économique du moment ? L'incertitude. Ou plutôt "le cauchemar", si l'on
se place du point de vue des épargnants.
Comme les experts se
focalisent sur les gros portefeuilles, trouver le bon placement devient une
épreuve digne de Ninja Warrior. Quand on
cherche des informations sur Internet, le mal de crâne est garanti : jargon incompréhensible,
solutions inadaptées, arnaques à foison (source)...
La solution pour éviter
les vertiges et les insomnies ? Anticiper 2025 en préparant dès à présent
l'optimisation fiscale de l'année grâce aux conseils de Romain D'Agnano, le
fondateur et dirigeant du cabinet Aeternia.
Avec en prime, une
bonne nouvelle pour faire le plein d'informations utiles : le lancement de la
mini-série Doctor Patrimoine sur YouTube.
Le concept : des vidéos en format court, claires et accessibles à tous
gratuitement, pour faire les bons choix financiers et patrimoniaux.
3 conseils pour
requinquer son patrimoine
Pour capitaliser, on défiscalise via
le Plan Épargne Retraite
- Les symptômes : de
nombreuses réformes ciblant l'assurance retraite, des incertitudes concernant
le montant des pensions, l'envie de profiter pleinement de ses vieux jours...
- La prescription du
Doctor Patrimoine : se lancer dans un Plan Épargne Retraite qui va permettre de
capitaliser tout au long de sa vie active pour obtenir, à partir de la
retraite, un capital ou une rente.
- L'avantage : Les
sommes qui vont être versées sur le PER durant l'année seront déductibles des
revenus imposables dans une certaine limite (plafond global fixé pour chaque
membre du foyer fiscal).
Pour transmettre : on
investit dans les forêts
- Les symptômes : une conjoncture tendue, la volonté de pérenniser son patrimoine et d'assurer l'avenir de ses enfants ou de ses proches...
- La prescription du Doctor Patrimoine : anticiper en investissant dans les forêts, car elles prennent de 5 à 8% de valeur par an.
- L'avantage : durable
et écoresponsable, ce placement offre une belle rentabilité sur le long terme.
Avec un coup de pouce fiscal non négligeable : une déduction de 75% de leur
valeur en cas de donation ou de succession, ce qui réduit significativement les
frais de succession.
Pour dégager des
revenus : on ose les SCPI
- Les symptômes : un pouvoir d'achat en baisse, l'envie d'améliorer sa qualité de vie, la volonté de diversifier ses sources de revenus pour une plus grande stabilité financière.
- La prescription du Doctor Patrimoine : investir dans l'immobilier, une valeur refuge, par l'intermédiaire de SCPI (sociétés civiles de placement immobilier). Un placement qui peut être très judicieux : si une moitié d'entre elles est durement impactée par la hausse des taux, les SCPI les plus jeunes et les plus dynamiques affichent d'excellents rendements (6 à 7%).
- L'avantage : Une SCPI
est un pur produit de revenus qui permet de mutualiser les risques, tout en
percevant des dividendes tous les trimestres.
Doctor Patrimoine : une
mini-série pédagogique en vidéo qui démocratise la gestion de patrimoine
Tout le monde devrait
pouvoir accéder facilement aux meilleurs conseils en matière de patrimoine, et
pas seulement les profils avec plus de 100 000€ d'épargne !
Or aujourd'hui, on
assiste à un paradoxe : si l'information est omniprésente en ligne, la plupart
du temps... on n'y comprend rien. Trop complexe, trop dense. Trop "prise
de tête".
Qui, par exemple,
prends le temps de vous expliquer en détail l'intérêt de la clause bénéficiaire
des contrats d'assurance vie et la bonne manière de la remplir ?
C'est dans cette
optique que Doctor Patrimoine a été conçu : pour s'adresser à un large public
et rendre les conseils financiers accessibles à tous, quel que soit leur niveau
de connaissance en gestion de patrimoine.
Romain D'Agnano
confirme : « La communication dans notre métier est beaucoup
trop "élitiste" ou "Boring" ! Je pense qu'on peut parler simplement et avec
humour de ces sujets, tout en donnant une information de qualité. »
Un format court,
pédagogique et concret, en accès libre
Docteur Patrimoine,
c'est le docteur feelgood des finances. Avec sa blouse blanche, il identifie
les symptômes, pose son diagnostic et délivre son ordonnance pour avoir un
patrimoine en pleine forme.
Avec une vraie mallette
de soins :
• une approche pédagogique qui démystifie la
gestion de patrimoine ;
• des informations claires et compréhensibles
par tous dans le domaine du conseil financier et patrimonial ;
• des vidéos d'environ 5 minutes qui abordent
différents concepts : transmission de patrimoine, investissements financiers ou
immobiliers, etc.
Grâce à lui, fini les
douleurs patrimoniales !
3 vidéos sont déjà disponibles : La clause bénéficiaire démembrée, L'épargne programmée pour gérer son portefeuille et Le plafonnement des niches fiscales.