En juin dernier, le Groupe APICIL finalisait l’acquisition de 100% du capital d’Alpheys, marquant une avancée stratégique majeure et consolidant ainsi son activité d’épargne.
Aujourd’hui, il annonce la fusion d’Intencial Patrimoine avec Alpheys, donnant
naissance à une plateforme unique qui opérera sous la marque Intencial Patrimoine.
Une fusion stratégique
pour un modèle de distribution renforcé
Déjà actionnaire
minoritaire d’Alpheys à hauteur de 40%, aux côtés d’OFI Invest, le Groupe
APICIL a finalisé l’acquisition totale en juin 2024. Ce rapprochement naturel
unit deux entités complémentaires : Intencial Patrimoine, historiquement axée
sur les produits d’assurance (80% de son activité), et Alpheys sur les titres
financiers (80% de son activité).
L’objectif est de
répondre aux attentes des conseillers en gestion de patrimoine (CGP) grâce à
une plateforme intégrée et ergonomique offrant :
• Une architecture
ouverte, permettant un accès à un large éventail de produits financiers et
d’assurance.
• Un modèle
"one-stop-shop" facilitant les démarches des CGP, avec une seule
convention souscrite pour l’ensemble des solutions.
• Des outils conformes et sécurisés, appuyés par des investissements IT majeurs.
« Pendant cinq mois,
des ateliers ont été organisés avec des experts, collaborateurs et partenaires
pour imaginer une plateforme idéale. Cette réflexion a permis de redéfinir les
processus de distribution et de sélectionner les technologies les plus adaptées
pour une expérience utilisateur optimale », explique Iohann Crespin, Directeur
Général d’Intencial Patrimoine.
Des solutions
diversifiées et innovantes pour les CGP
Intencial Patrimoine
proposera l’une des offres les plus larges du marché et s’adressera à plus de
deux tiers du marché des CGP :
• Assurance vie
française et luxembourgeoise (via la filiale OneLife).
• Comptes-titres en
diverses devises, grâce à des partenaires comme Gresham Banque, Copartis et
Quintet Private Bank.
• Des offres
diversifiées en nominatif pur, telles que les SCPI et le Private Equity.
• Épargne retraite
individuelle et collective, avec le lancement d’un PEROB en 2025.
• Crédits Lombard et
autres solutions adaptées aux besoins des investisseurs.
Un positionnement
unique sur le marché des grossistes
Avec plus de 13,5 milliards d’euros d’encours combinés et une collecte brute annuelle projetée de
2 milliards d’euros pour 2025, la nouvelle plateforme se positionne comme
leader du marché français. Fidèle à son modèle en architecture ouverte, APICIL
continue d’offrir une indépendance aux CGP, tout en garantissant une
distribution conforme aux standards les plus exigeants, notamment en matière
d’ESG.
« Avec cette plateforme unifiée, qui combine l’expertise de deux acteurs majeurs du secteur, le Groupe APICIL se positionne en leader sur le marché de la distribution intermédiée des comptes titres et PEA. Notre objectif, offrir aux CGP une large gamme de solutions d’investissement via un guichet unique et un contrat global, est désormais atteint. Les prochains mois seront consacrés au regroupement des équipes et à l’harmonisation des outils et processus opérationnels », conclut Eric Rosenthal, Directeur Général Adjoint Epargne et Services Financiers du Groupe APICIL.