Primonial, acteur majeur indépendant de la conception, de la gestion et du conseil en solutions de placement, dispose de plus de 30 ans d’expérience en matière de conseil en gestion de patrimoine au travers de ses deux entités destinées à la clientèle des particuliers (Primonial Gestion Privée) et aux conseillers en gestion de patrimoine indépendants (Primonial Partenaires).
Au travers de Huitième Sens®, Primonial a souhaité développer une offre à destination des entrepreneurs, typologie de clients souvent contrainte par des statuts professionnels exigeants et des besoins patrimoniaux particulièrement complexes. Les patrimoines privés et professionnels des dirigeants d’entreprise étant étroitement liés, la partie professionnelle représente généralement une grande partie du patrimoine familial.
Les institutionnels et organismes sans but lucratif sont, quant à eux, extrêmement contraints en termes d’investissement, ce qui nécessite une excellente connaissance de la règlementation et une forte expertise en matière de solutions d’épargne et d’actifs financiers.
Pour satisfaire cette clientèle et répondre à ses besoins spécifiques, en termes de conseils et de diversification notamment, une équipe d’ingénieurs patrimoniaux précisément dédiés aux patrimoines complexes a été mise en place : avec Huitième Sens®, sont prises en compte les différentes interactions entre mode de rémunération, fiscalité, protection sociale ou encore conversion du patrimoine professionnel en patrimoine personnel.
Huitième Sens® capitalise sur les expertises de Primonial Ingénierie et Développement pour accompagner ses clients sur l’ensemble de leurs problématiques patrimoniales :
- Ingénierie patrimoniale : proposition de différentes stratégies à partir de l’analyse objective des paramètres familiaux, professionnels, fiscaux et successoraux,
- Conseil en allocation d’actifs : analyse, construction et suivi des allocations d’actifs en adéquation avec le rapport rendement – risque et horizon de placement du profil d’investisseur,
- Interprofessionnalité : accompagnement à 360° grâce à l’intégration de l’écosystème des conseils (avocat, notaire, expert-comptable, conseil en gouvernance d’entreprise, conseil en fusion-acquisition),
- Ingénierie produits : sélection et création, en collaboration avec les assureurs et les sociétés de gestion, d’opportunités d’investissement innovantes, performantes et différenciantes en architecture ouverte.
Huitième Sens®, dirigée par Alexandre Boutin, Directeur de l’Ingénierie patrimoniale de Primonial Ingénierie & Développement, est accompagné de Benoît Ledieu, Wealth Manager.
« Dans le cadre des activités de Primonial Ingénierie & Développement, nous étions très souvent sollicités pour des dossiers particulièrement complexes, mêlant patrimoines professionnels et privés, et nécessitant des expertises pointues. Aussi, c’est tout naturellement que nous avons créé Huitième Sens® en 2021, qui bénéficie de toute l’expertise et du professionnalisme des équipes du Groupe Primonial. Je me réjouis de pouvoir compter sur les équipes d’Alexandre pour développer cette activité qui requiert un haut niveau de technicité », commente Rachel de Valicourt, Directrice Générale de Primonial Ingénierie & Développement.
Alexandre Boutin conclut : « Les attentes de cette typologie de clients sont très spécifiques. Les équipes de Huitième Sens® travaillent en interprofessionnalité avec les autres conseils du client afin d’apporter des réponses patrimoniales constructives et pragmatiques aux entrepreneurs et aux institutionnels. »