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Une plateforme de mise en relation entre investisseurs et conseillers

« Quelles sont les meilleures solutions pour investir mon argent ? » « A qui m’adresser pour obtenir de bons conseils ? »

Voilà les questions que se posent des millions de Français. Les banques se positionnent naturellement comme interlocutrices pour ces questions, mais les épargnants connaissent souvent des difficultés pour trouver un conseiller suffisamment expert qui saura répondre à leurs attentes en matière de conseils et de placement pour leur épargne.

A cela s’ajoute que, pour prendre leur décision, ils sont de plus en plus nombreux à éprouver le besoin de consulter plusieurs établissements, afin de comparer les conseils et les propositions.

La raison : ils recherchent un interlocuteur à leur écoute, qui les rassure par sa compétence, et qui leur présente des solutions d'investissement de qualité.

Les situations dans lesquelles les Français cherchent un conseiller financier sont multiples, allant de l'insatisfaction vis-à-vis de leur banque actuelle, à une nouvelle situation patrimoniale telle que la perception d'un héritage ou d'une donation, la vente d'un bien immobilier ou la cession d'une entreprise, etc.

Or il faut bien reconnaître que si les épargnants souhaitent les meilleurs conseils et propositions de placements pour leur argent, ils n’ont pas le temps de chercher des conseillers financiers compétents proches de chez eux.

Afin de les aider dans leur démarche, Laurent Defaye, lui-même ancien conseiller financier sénior dans une banque privée, a eu l'idée de créer Qelinvest, qui est la contraction de « Quel » et « Investissement ».

Le concept : aider les épargnants à trouver la meilleure personne pour les accompagner dans la gestion de leur épargne et de leur patrimoine !

Concrètement, chaque épargnant s’inscrit sur la plateforme pour présenter sa demande (pour tout placement de 10 000 euros minimum). Les banques et les conseillers en gestion de patrimoine prennent alors sa requête en charge et sélectionnent le conseiller de proximité qui sera le plus à même de répondre à ses attentes et problématiques. Enfin, après avoir préalablement étudié son dossier, un conseiller de chaque établissement sollicité le contacte pour lui présenter ses meilleurs conseils et propositions lors d'un rendez-vous (par téléphone ou visioconférence en période de confinement).

L’épargnant n’a plus qu’à comparer ces propositions, et choisir celle qui lui convient !


Devenir en quelques clics son propre courtier pour son épargne

Qelinvest est la première plateforme, 100% gratuite, de mise en relation avec les meilleurs conseillers bancaires et patrimoniaux. En effet, si chaque banque possède l'expertise et les solutions dont les Français ont besoin pour épargner, la différence se fait surtout dans la qualité du conseiller que l’on rencontre.
De plus, il existe certains professionnels, pourtant très pertinents, que nombre d'épargnants connaissent peu, et n’osent pas solliciter. C’est souvent le cas des conseillers indépendants, ou de certaines banques privées.

Qelinvest s'est donc fixé une mission : permettre à chacun d'accéder facilement au conseiller qu'il lui faut et aux solutions recherchées.

Laurent Defaye, fondateur, confirme : « Nous voulons optimiser l'expérience d'entrée en relation des clients particuliers auprès des professionnels du conseil financier et patrimonial (banques de réseau, banques privées, cabinets de conseil en gestion de patrimoine indépendants). Nous sommes convaincus de la qualité des conseillers bancaires et des conseillers patrimoniaux indépendants, et de leur volonté de servir au mieux leurs clients. Notre mission est de faciliter la rencontre entre la compétence de ces conseillers, et les attentes des épargnants. »


Comment ça marche ?

Le fonctionnement de cet outil "nouvelle génération" est particulièrement simple :

1) L’épargnant s’inscrit et formule sa demande en ligne, gratuitement. Il désigne notamment le nombre d’établissements qu’il souhaite solliciter. L’équipe de Qelinvest le contacte ensuite pour identifier ses attentes et ses contraintes éventuelles. Elle valide alors sa demande, et la présente aux banques et aux professionnels de la gestion de patrimoine, selon les indications de l’épargnant.

2) L’épargnant est ensuite contacté par ces établissements, pour convenir, avec chacun d’eux, d’un entretien (obligatoirement par téléphone ou visio-conférence en période de confinement). Il rencontre chaque conseiller, et prend connaissance de ses conseils et propositions de placement.

3) L’épargnant choisit la meilleure offre pour placer son argent : il décide de donner suite, ou non, à ces propositions.


Les (grands) petits plus qui font la différence

Un énorme gain de temps 

Il n'y a plus besoin de multiplier les rendez-vous au sein d'un même établissement pour dénicher le bon placement ! Qelinvest offre un accès direct à l'expertise patrimoniale et bancaire de conseillers pré-qualifiés. Tous ont en effet été sélectionnés en interne pour leur capacité à répondre aux problématiques posées par la situation et les attentes personnelles de chacun.

La gratuité

Ce service peut être utilisé de façon illimitée par les épargnants : ils n'ont et n'auront jamais rien à payer.

Le sur-mesure

Avec Qelinvest, il est enfin facile d'obtenir rapidement des conseils pertinents et des propositions d'investissement personnalisées, conformes à ses attentes et à ses intérêts.

Un suivi optimal

Qelinvest propose le suivi de chaque demande en ligne, avec une mise à jour en temps réel (validation, prise en charge par telle ou telle banque, prise de rendez-vous, décision finale, etc.).

Une démarche élargie

Qelinvest permet de rencontrer des conseillers indépendants et des banques (comme certaines banques privées) que nombre d'épargnants ne connaissent pas, ou n'osent pas solliciter. Cette ouverture enrichit la démarche de comparaison, au bénéfice de l'épargnant.

Une expérience de comparaison ultra-qualitative

Qelinvest est une plateforme neutre et indépendante qui offre une expérience de comparaison riche et efficace de plusieurs établissements financiers, afin de prendre une décision d’investissement éclairée.
Cette impartialité est un gage de confiance : à aucun moment Qelinvest ne cherche à influencer la décision finale, puisqu'elle ne vend aucun produit financier.

L'épargnant est donc seul compétent pour décider, au final, à qui il doit accorder sa confiance et confier ses capitaux.

Laurent Defaye poursuit : « Qelinvest innove en offrant un accompagnement personnalisé, qui aboutit à des rencontres de proximité. Les conseillers patrimoniaux et bancaires qui contactent nos utilisateurs sont des experts dans leur domaine, ils apportent donc des solutions ayant une réelle valeur ajoutée. Mais chaque épargnant reste libre de donner suite, ou non, aux propositions qu'il a reçues. »

Une relation gagnant-gagnant qui profite aussi aux professionnels

Les banques et les conseillers en gestion de patrimoine indépendants disposent enfin d'un outil efficace et agile pour rencontrer des prospects ciblés et qualifiés. L'idée est de leur offrir une expérience d’entrée en relation personnalisée et moderne, en phase avec les enjeux actuels et l'explosion de l'utilisation du numérique.

Avec, à la clé, de nombreux avantages :
- Inscription gratuite ;
- Vision en temps réel du potentiel de conquête commerciale par zone de chalandise et par segmentation prospect ;
- Connaissance approfondie du prospect avant même le premier contact : ce qui permet une pré-qualification du conseiller, une analyse des besoins du prospect, et une préparation approfondie des meilleures propositions d’investissement en amont même du premier contact ;
- Amélioration de l'agilité du dispositif commercial (le réseau d'agences et ses conseillers) et de la fluidité de l'expérience client ;
- Développement commercial : accroissement des fonds de commerce, développement du chiffre d'affaires ;
- Liberté de décision : les banques et les conseillers en gestion de patrimoine indépendants restent libre d'accepter, ou non, la prise en charge de la demande d'un épargnant.

Pour les professionnels moins connus des épargnants (certaines banques privées, conseillers indépendants), Qelinvest leur offre l'opportunité de rencontrer des prospects qui n'auraient peut-être jamais pensé (ou osé) les solliciter.

La volonté de la plateforme est bien celle-ci : mettre en valeur toutes les compétences, au bénéfice du plus grand nombre.

L'avis de 2 épargnants 

- Gil M., Avocat : « J’ai utilisé Qelinvest parce que je voulais améliorer le rendement de l’épargne qui dormait sur les comptes de ma banque. En quelques jours, j’ai été mis en relation avec des conseillers qui m’ont proposé des offres adaptées à mes attentes, et dont on ne m’avait jamais parlé ! Un service efficace, très professionnel, et simple. Je recommande. »

- Christophe A., Gérant d'un magasin Bio (Montant initial de la demande : 50 000€ / Investissement final : 180 000€) : « Une plateforme qui m’a permis de trouver un excellent conseiller, après des années de déception dans ma banque précédente. Qelinvest est particulièrement intéressant car il permet aussi de rencontrer des conseillers en gestion de patrimoine indépendants, sans engagement. La mise en concurrence permet de faire évoluer les propositions, et d’obtenir ainsi les meilleures offres… sur-mesure ! »


Lancée officiellement en septembre 2018, Qelinvest a déjà aidé à placer plus de 18 M€. La jeune pousse ambitionne désormais d'accompagner ses utilisateurs épargnants dans le conseil et l'investissement à hauteur de 100 M€ supplémentaires d'ici à 12 mois.

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