Réalisé en partenariat avec ConsenSys, acteur de référence dans le développement de logiciels blockchain pour les entreprises, et le conseil de Screeb Notaires, office notarial qui accompagne des projets innovants dans le domaine immobilier, cette plateforme blockchain a pour objectif de devenir la nouvelle solution de digitalisation des opérations d’investissement immobilier.
Mata Capital, acteur indépendant de la gestion de fonds d’investissement immobilier avec environ 600 M€ d'actifs sous gestion, devient ainsi le premier opérateur de l’industrie immobilière à maîtriser la technologie blockchain pour optimiser le traitement des registres de titres pour ses produits d’investissements immobiliers. Depuis le décret du 24 décembre 2018, les acteurs du monde de la finance ont en effet la possibilité d’utiliser un dispositif d’enregistrement électronique partagé pour la représentation et la transmission de titres financiers.
Concrètement, Mata Capital inscrira des actifs financiers - en l’occurrence les actions d’une société de capitaux propriétaire d’un bien immobilier - et ses droits à travers un « token »* représenté sur la blockchain Ethereum. Outre la réduction considérable des coûts de gestion du passif pour l’émetteur, la blockchain permet d’améliorer la liquidité des actifs non cotés, d’augmenter la transparence des opérations et de réduire le risque de fraude.
« La tokenisation vise à apporter une meilleure liquidité à nos investisseurs, notamment sur le marché secondaire », explique Baptiste Saint-Martin, product development manager chez Mata Capital. « L’innovation est au cœur de la stratégie de Mata Capital, comme l’illustre la mise en place récente d’une plateforme opérationnelle pour sécuriser l’ensemble des informations de nos souscripteurs », précise Souleymane-Jean Galadima, directeur du pôle innovation et digital business chez Mata Capital.
Opérationnelle dès le 31 juillet, cette plateforme offre plusieurs fonctionnalités majeures permettant aux investisseurs :
- la tenue des compte-titres de véhicules immobiliers via la blockchain
- de réaliser l’ensemble de ses démarches AML (« anti-money laundering ») et KYC (« know your customer ») à travers la plateforme et
- de suivre l’évolution du statut de la souscription à un fonds ou une opération « club-deal ».
A terme, cette plateforme pourrait également permettre aux investisseurs de souscrire et de revendre facilement leurs titres de gré à gré, à partir d’1 centime d’€.
Cette nouvelle plateforme sera utilisée pour un projet immobilier, structuré en club-deal, situé dans le 15ème arrondissement de Paris pour un volume d’investissement de 26 M€. « Il s’agira de la plus importante opération tokenisée en Europe », souligne Baptiste Saint-Martin.
A l’avenir, sa vocation sera de traiter l’ensemble des opérations éligibles de Mata Capital, qui entend par ailleurs proposer cette solution en marque blanche à des partenaires professionnels du secteur financier et/ou immobilier.