L’Association Française des Conseils en Gestion de Patrimoine Certifiés renforce son examen national de certification CFP/CGPC avec la création d’une nouvelle UV : « Réglementation et Déontologie ».
Objectif : mieux structurer les problématiques liées à la protection du consommateur épargnant.Progressivement, en effet, les activités exercées par le professionnel conseil en gestion de patrimoine ont fait l’objet d’une juxtaposition de règles sectorielles :
- statut de conseiller en investissement financier (CIF),
- intermédiaire en opération de banque et en service de paiement (IOBSP),
- courtier d’assurance,
- statut d’agent immobilier,
- compétence juridique appropriée (CJA) ;
autant de nouveaux thèmes intégrés au fur et à mesure aux unités de valeurs concernées de la certification CFP/CGPC.
Les dernières directives européennes telles que MiFID II* etIDD** renforcent la protection du consommateur et entraînent d’importantes évolutions dans les pratiques. La compréhension et le respect de ces normes réglementaires est une priorité pour CGPC et ses membres, d’où la création d’une UV spécifique.
A partir de la session de septembre 2016 - pour les nouveaux inscrits -, la certification CFP/CGPC s’articulera autour de 6 UV au lieu de 5 actuellement :
1 - Environnement juridique du patrimoine
2 - Environnement fiscal du patrimoine
3 - Environnement économique et financier du patrimoine
4 - Protection de la personne et de son patrimoine, nouvelle dénomination
5 - Règlementation et déontologie
6 - Synthèse - Diagnostic et conseil patrimonial global
* MiFID II : Directive sur les marchés d’instruments financiers
** IDD : Directive sur la distribution d’assurance
http://www.cgpc.fr/
Devenez partenaire d'Esteval en 2021. Demandez notre Kit Partenaires !
Comprendre l'économie durable pour s'y investir