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LifeSide Patrimoine lance deux innovations majeures : un fonds euro long terme et un outil de souscription assistée par ordinateur.

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Dans le cadre de sa démarche d’accompagnent des conseillers indépendants spécialisés en épargne, LifeSide Patrimoine (groupe Crédit Agricole Assurances) propose deux innovations majeures :

Euro Allocation Long Terme : ce fonds en euro, avec garantie du capital et cliquetage annuel de la plus-value, propose des investissements spécifiques sur des actifs présentant une bonne rentabilité sur les marchés. Cette allocation se fait dans le cadre d’une enveloppe limitée afin de ne pas bloquer à long terme la nature de l’investissement. A ce jour, le fonds est investi à 85% en immobilier, sous forme de SCPI essentiellement. L’allocation évoluera en fonction du potentiel des différents marchés. Aucune contrainte de détention d’unités de compte n’est requise pour accéder à ce support. Il pourra représenter jusqu’à 60% des montants investis sur les contrats LifeSide Patrimoine assurés par Spirica dans lesquels il est disponible. Cette solution est un partenariat entre l’assureur, qui vise des rendements moyens supérieurs aux fonds en euros traditionnels, et son client, qui accepte de s’exposer à des pénalités de principe en cas de sortie avant 3 ans.

- Souscription assistée par ordinateur : destiné aux CGP,cet outil de souscription assistée par ordinateur pour ses principaux contrats, permet, par exemple, de récupérer l’ensemble des informations saisies sur le bulletin de souscription, de les mutualiser automatiquement sur l’ensemble des formulaires annexes, de personnaliser le bulletin et les pièces à fournir en fonction du produit retenu et des éventuelles particularités de souscription. Intégrant l’ensemble des règles de gestion et des conditions générales des contrats de la gamme, ce module comporte une fonction d’autocorrection et d’alerte qui assure la complétude du dossier.

 

 

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