La
Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU), cellule de renseignement financier
maltaise, a publié son rapport annuel 2025, qui met en avant une année marquée
par la préparation stratégique, le renforcement institutionnel et un engagement
international accru, avec un objectif clair : obtenir des résultats concrets
dans la lutte menée par Malte contre le blanchiment de capitaux et le
financement du terrorisme.
Fondé sur le principe
selon lequel derrière chaque euro blanchi se cache une victime, ce rapport
témoigne de l'engagement constant de la FIAU à préserver la sécurité du système
financier maltais, à protéger la société contre les produits de la grande criminalité
et à veiller à ce que le renseignement financier et les mesures préventives
aient un impact concret.
En 2025, la FIAU a
renforcé sa capacité à s'adapter à l'évolution du cadre européen en matière de
lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme,
notamment en menant les préparatifs liés à l'Autorité européenne de lutte
contre le blanchiment de capitaux (AMLA) et à la 6ᵉ directive anti-blanchiment.
Un exercice d'alignement structuré sert de base à la stratégie future de la
cellule, garantissant ainsi la cohérence avec l'évaluation nationale des
risques de Malte, les priorités nationales en matière de lutte contre le
blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, ainsi qu'avec les
normes internationales en constante évolution.
La FIAU a également
continué à participer activement aux discussions européennes qui orientent les
travaux de l'AMLA. Le rôle international de la cellule a été encore renforcé
par la nomination d'Alfred Zammit, directeur de la FIAU, au poste de vice-président
de MONEYVAL pour le mandat 2026-2028.
Les activités
opérationnelles se sont poursuivies dans l'ensemble des fonctions clés de la
cellule. En 2025, la FIAU a reçu 10 721 déclarations d'opérations suspectes, a
mené 150 interventions de contrôle et a pris 71 mesures coercitives,
contribuant ainsi à la détection des risques, à la diffusion de renseignements
exploitables et au renforcement de la conformité parmi les entités assujetties.
Les travaux
préparatoires ont également contribué à renforcer le cadre de mise en œuvre,
notamment grâce au processus de règlement lancé en avril 2026, qui a permis de
consolider la capacité de la FIAU à obtenir des résultats rapides,
proportionnés et efficaces.
« Notre travail est guidé par une mission et centré sur l'humain : chaque amélioration que nous apportons, chaque risque que nous atténuons, chaque signalement suspect que nous analysons, tout cela est avant tout au service des citoyens », déclare Alfred Zammit, directeur de la FIAU.