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Les CGP et la retraite…

Lors de la Convention Patrimonia les 26 et 27 septembre à Lyon, la CNCEF Patrimoine a organisé un sondage portant sur la réforme des retraites auprès des CGP. « Notre objectif était de recueillir leur perception tout en nous inscrivant dans une proximité avec des acteurs de la gestion de patrimoine », explique Stéphane Fantuz, Président.

La consultation abordait dans une première partie la perception des professionnels concernant les annonces gouvernementales. Puis, les préconisations et conseils qu’ils seraient amenés à faire à leurs clients particuliers et professionnels. Enfin, les outils pédagogiques et de communication dont ils souhaiteraient bénéficier à la fois pour mieux appréhender la réforme elle-même mais aussi pour l’expliciter au client final. 

Les résultats révèlent que 86% des participants avaient connaissance de la volonté des pouvoirs publics de réformer le système de retraite par répartition, au bénéfice d’un nouveau système par points. 75% des CGP déclarent être favorables avec cette orientation. 

Pour parvenir à maintenir la spécificité française de solidarité entre les générations, les professionnels interrogés préconisent, parmi l’arsenal de mesures prioritaires :
- d’augmenter le nombre d’années de cotisation : 38%
- de supprimer les régimes spéciaux : 32%
- de développer l’épargne par capitalisation, particulièrement l’assurance-vie : 30% 

60% d’entre eux estiment d’ailleurs avoir été préalablement sensibilités à la problématique de la retraite, grâce aux dispositions contenues par la Loi Pacte. 40% ne connaissent pas ces dernières. 


Pour permettre à leurs clients de compléter leur retraites, les sondés seraient en mesure de leur conseiller
- de souscrire à une assurance-vie : 45,9%
- l’achat d’un bien immobilier locatif : 21,6%
- le recours à l’épargne salariale assouplie par le gouvernement : 16,2%.
- la souscription à un  viager ferme la marche avec 13,5% des sondés


Pour inciter les Français à souscrire à des dispositifs complémentaires
,
- 41% de CGP pensent qu’il conviendrait de réduire les prélèvements sociaux,
- 35% de créer de nouvelles incitations fiscales et,
- à parts égales, de stimuler l’épargne et de simplifier la maquette fiscale de l’Etat. 

Ils sont par ailleurs 80% à exprimer le besoin d’un matériel spécifique pour parfaire leurs connaissances à propos du nouveau système de retraite, que pourrait fournir leur association professionnelle. Pour cela, la moitié des sondés voudraient un webinaire, lorsque 28% penchent plutôt pour des journées de formation en présentiel. Le kit documentaire est désiré par 18% d’entre eux.

En direction de leurs clients, 80% des CGP estiment qu’un kit d’éducation financière serait nécessaire pour leur présenter plus facilement les enjeux de la réforme. 46% des interrogés plébiscitent le support vidéo. 34% voudraient plutôt un document écrit. 19% préconisent des conférences. 

« Plus largement, 85% des professionnels souhaiteraient qu’une communication spécifique soit faite en direction des chefs d’entreprises et des particuliers, sur l’importance de consulter un CGP pour préparer leur retraite », commente le Président de la CNCEF Patrimoine.

Enfin, 80% des professionnels interrogés déclarent avoir préparé leur retraite. 85% des répondants sont des hommes, entre 45 et 60 ans (45%) et exercent à titre libéral pour une grande majorité.

 

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