Connexion
/ Inscription
Mon espace

Innorescence : le nouveau contrat d’assurance-vie 100% digital d’UAF LIFE Patrimoine

ER - Patrimoine et placements
ABONNÉS

A destination des CGPI, cette nouvelle offre, développée en partenariat avec Active Asset Allocation, Universign, et assurée par Spirica, place le conseiller au cœur de la relation client.

Avec Innorescence, le conseiller définit avec le client son projet d’épargne personnalisé. Un outil de simulation simple et intuitif leur permet d’évaluer ensemble, la situation du client, l’épargne disponible, la durée et le niveau de risque qu’il souhaite consacrer à ce projet. Le client bénéficie ainsi d’une allocation d’actifs intégralement personnalisée, gérée de façon dynamique sur des fonds indiciels. Elle est construite sur mesure pour chaque épargnant et évolue en fonction des marchés financiers et de l’évolution du projet.

Trois innovations majeures :
- Une allocation 100% personnalisée pour chaque client en fonction de son projet, du temps dont il dispose pour le réaliser et de son degré de risque.
- Un parcours 100% digitalisé avec signature électronique.
- Un outil de suivi post souscription en ligne mis à disposition du conseiller et de son client.

Daniel Collignon, Directeur général d’UAF LIFE Patrimoine explique : « Nous sommes dans une période de mutation financière et réglementaire forte où les fintechs et autres robo-advisor bousculent notre conception de la gestion de l’épargne et de l’allocation d’actifs. Il faut revenir à une approche par besoins des épargnants. Avec Innorescence, nous avons réussi le pari de mutualiser nos ressources et compétences à celles d’une fintech (Active Asset Allocation), d’un assureur (Spirica) et d’un expert en signature électronique (Universign). Grâce à un parcours client 100% digitalisé, le conseiller peut se replacer au cœur des préoccupations de ses clients

www.uaflife-patrimoine.fr

 

 

Lire la suite...


Articles en relation

ER - Patrimoine et placements
ABONNES
Plongée dans l’univers des investissements des entrepreneurs les plus accomplis

La 5ème édition de l'étude « Entrepreneurs BNP Paribas 2019 » de BNP Paribas Wealth Management publie les investissements privés préférés des investisseurs fortunés - les Entrepreneurs « Elite » - et les tendances qui façonnent leurs choix en matière d'allocation de leur portefeuille. Extrait de l'étude 1/ Les actions sont le premier choix de portefeuille des entrepreneurs Élite : en réagissant avec enthousiasme à la hausse des marchés boursiers, ils ont davantage investi en actions...

ER - Patrimoine et placements
ABONNES
Fonds patrimoniaux : notre sélection limite les dégâts

  Un gérant qui a une très longue expérience vient de déclarer qu'il n'a jamais vu une année comme 2018, avec de telles moins-values dans pratiquement toutes les classes d'actifs, le mouvement s'accélérant en fin d'année. Dans ces conditions, le repli trimestriel de 10,1 % enregistrée par notre liste de fonds patrimoniaux doit être relativisée.   Depuis la mise à jour du 4 octobre 2018, notre sélection patrimoniale a, notamment, été affectée par les reculs d'Amilton Global (particulièrement...

ER - Patrimoine et placements
ABONNES
Petites capitalisations européennes, des opportunités selon RJAMI

Les petites capitalisations sont celles qui, l'an dernier, ont payé le plus lourd tribut à la baisse des marchés. Mais Louis de Fels et Edwin Faure, gérants des fonds Raymond James MicroCaps et Raymond James SmallCaps, deux des fonds de la gamme de Raymond James Asset Management International (RJAMI), ne jettent pas le bébé avec l'eau du bain !   Repricing du risque C'est essentiellement en raison de leur moindre liquidité et, aussi, parce que la pratique du small is beautiful a peut-être été...

ER - Patrimoine et placements
ABONNES
[Abonnés] Notre sélection diversifiée bat à nouveau le CAC40

Les incertitudes politiques, la hausse des taux aux Etats-Unis, la perspective d'un ralentissement économique mondial et la guerre commerciale sino-américaine brouillent les cartes. Dans ce contexte où l'imprévisibilité règne, les marchés ont tout de même rebondi. Notre sélection en a profité. Depuis la dernière mise à jour (le 6 décembre), notre sélection s'est adjugé 1,6 %. C'est mieux que le Cac 40 dans la période : + 0,5 %. Cette relativement bonne tenue d'ensemble, en dépit de l'étonnante...