Connexion
/ Inscription
Mon espace

« WeSave Conseil » plateforme d'agrégation et de conseil sur le patrimoine

ER - Patrimoine et placements
ABONNÉS

 

Lancée par WeSave, 1ère plateforme de gestion privée en ligne en France, WeSave Conseil (en lieu et place de WeLearn), est ouverte gratuitement à l’ensemble des clients de WeSave. Les autres épargnants pourront utiliser la plateforme seulement après avoir été parrainés par un client de WeSave ou s’être inscrits sur une liste d’attente sur conseil.wesave.fr.


Nouvelle façon de comprendre et de gérer son patrimoine financier

Cette plateforme permet au client d’agréger l’ensemble de ses produits d’épargne (livrets bancaires, assurance-vie, PEA, CTO, épargne salariale, Perp, etc.), et de visualiser ainsi son patrimoine financier sur une seule et unique interface. Dans un second temps, la plateforme propose une analyse des contrats d’épargne (assurance-vie, CTO et PEA principalement) qui s’appuie sur 4 piliers notés de 1 à 5 : Allocation d’actifs, Performance, Risques et Frais.

Enfin, la plateforme émet des recommandations, à travers un système de gestion conseillée sur les contrats non détenus par WeSave (disponible au 1er semestre 2018). Cette fonctionnalité offrira un conseil personnalisable, la maîtrise de ses frais, ainsi que la possibilité d'adapter son profil de risque et d'atteindre ses objectifs financiers. À tout moment, le client pourra solliciter un conseiller patrimonial WeSave (par mail, chat, visio, ou rendez-vous physique) pour l’aider à comprendre les résultats de l’analyse ou encore le guider dans le suivi des recommandations proposées.


WeSave Conseil s’ouvre d’abord aux clients historiques de WeSave

La plateforme est testée depuis presque 1 an par un groupe de clients dont l'encours chez WeSave dépasse les 100 000€. Ce développement en mode « agile » a permis aux équipes de WeSave de proposer un produit correspondant aux attentes des clients patrimoniaux. L’offre WeSave Conseil sera accessible aux clients de WeSave (quel que soit l’encours sous gestion) pendant une durée d’environ 6 mois avant une ouverture complète de la plateforme.


WeSave Conseil veut servir 100 000 utilisateurs et agréger 10 Mds€ à horizon 2020

Dans le cadre de son plan stratégique, la plateforme ambitionne les 100 000 utilisateurs et les 10 Mds€ agrégés sur sa plateforme. Elle publiera régulièrement des informations sur les produits financiers agrégés et des comparatifs de ces produits selon plusieurs critères (performances, frais, adéquation à tel ou tel profil, etc.).

Enfin, WeSave Conseil ambitionne également de devenir le “trip advisor” de la gestion de patrimoine en évaluant, objectivement, tous les acteurs du marché de l’épargne : banques, assurances, cabinets de CGP, sociétés de gestion et courtiers Internet.

www.wesave.fr

 

Lire la suite...


Articles en relation

ER - Patrimoine et placements
ABONNES
Plongée dans l’univers des investissements des entrepreneurs les plus accomplis

La 5ème édition de l'étude « Entrepreneurs BNP Paribas 2019 » de BNP Paribas Wealth Management publie les investissements privés préférés des investisseurs fortunés - les Entrepreneurs « Elite » - et les tendances qui façonnent leurs choix en matière d'allocation de leur portefeuille. Extrait de l'étude 1/ Les actions sont le premier choix de portefeuille des entrepreneurs Élite : en réagissant avec enthousiasme à la hausse des marchés boursiers, ils ont davantage investi en actions...

ER - Patrimoine et placements
ABONNES
« European Sustainable Infrastructure Debt », investir dans la dette infrastructure

Lancé par NN Investment Partners (NN IP), le fonds NN (L) European Sustainable Infrastructure Debt* vient renforcer la gamme durable de NN IP et répond à la demande croissante d'investissement dans des actifs réels. La dette infrastructure est largement perçue par les investisseurs comme particulièrement attractive car elle offre des rendements convaincants, ajustés au risque, et présente par la même occasion des avantages sociaux, environnementaux et économiques, générés par les principaux...

ER - Patrimoine et placements
ABONNES
Placements 2019 : l’immobilier et le non coté privilégiés ?

Une analyse d'Olivier Grenon-Andrieu, Président d'Equance L'année 2018 a été marquée par un net repli des marchés actions. Ce phénomène vient rappeler aux investisseurs à quel point il est utile de diversifier ses placements sur d'autres classes d'actifs, en particulier l'immobilier et le non coté, qui peuvent offrir des rendements élevés et décorrélés des marchés financiers.  Beaucoup d'investisseurs ont eu du mal à faire fructifier leur épargne au cours de l'année passée. En cause : le...

ER - Patrimoine et placements
ABONNES
Expatriés, les oubliés de Bercy ?

Tribune d'Olivier Grenon-Andrieu, président d'Equance Alors que les débats animent encore les bancs du Parlement en cette fin d'année, l'un des textes emblématiques du dernier trimestre, le projet de loi de finances 2019 (PLF) a été voté au Sénat en première lecture avant son retour devant l'Assemblé nationale actuellement. Les quelques 2 millions de français établis à l'étranger sont rejoints chaque année par 3% de nouveaux expatriés auxquels il convient d'ajouter environ 500 000 français non...