Connexion
/ Inscription
Mon espace

Progression du marché de la prévoyance individuelle

ER - Patrimoine et placements
ABONNÉS

Drivé par le souhait de protéger sa famille en cas d’imprévu, si le marché de la prévoyance a progressé en 3 ans, la dimension financière constitue cependant le 1er  frein à la souscription, tandis que les clients bien que plutôt satisfaits attendent des optimisations sur certains services ou caractéristiques de leurs contrats.

Tel est le résultat de l’Etude Prévoyance Individuelle 2017 réalisée par Arcane Research auprès de 2 195 clients et 3 376 non clients entre le 9 et le 31 octobre 2017

La prévoyance, un marché dynamique...
Plus de 4 Français sur 10 souscrivent un contrat de prévoyance à titre personnel, une part en hausse en 3 ans, les GAV demeurent les plus présentes, détenues par ¼ des Français. Davantage de non clients se sont renseignés sur la prévoyance cette année, un évènement familial (décès, invalidité) étant bien souvent à l’origine de cette prise de renseignements (notamment garanties décès & PTIA ainsi que dépendance).

… Mais une part d’intentionnistes stable
2 non clients sur 10 déclarent avoir l’intention de souscrire un contrat de prévoyance à l’avenir, une part d’intentionnistes stable vs 2014. Les GAV sont à nouveau les contrats de prévoyance les plus envisagés cette année devant les garanties obsèques et décès & PTIA qui progressent en 3 ans. Auprès des non intentionnistes, outre la dimension financière, le frein repose aussi sur le sentiment d’être déjà couvert.

Echanges, conseils, proximité comme facteurs clefs du recrutement et de la fidélité
Ce sont les assureurs / mutuelles déjà présents dans le foyer qui sont les plus consultés, l’élargissement de la couverture client se plaçant dans le top 3 des éléments les plus influents. L’agent général / courtier est un interlocuteur majeur et a un rôle décisif dans la décision de souscrire, devançant la recommandation de l’entourage. Ainsi, l’agence physique demeure le canal de souscription privilégié par plus de la moitié des clients et serait envisagé par près de 2/3 des intentionnistes. La disponibilité du conseiller et son accompagnement à travers la qualité des échanges et ses conseils est également un des facteurs clés de la fidélité et de non résiliation du contrat.

Les optimisations prioritaires des garanties prévoyance
Concernant les garanties prévoyance au global, les opportunités stratégiques portent sur les faiblesses principales, à savoir les caractéristiques jugées importantes par les clients mais moins satisfaisantes que la moyenne : la perception d’une rente mensuelle, le versement du capital dès la reconnaissance du risque et en cas de maladie grave ainsi que l’aménagement du logement et de la voiture de l’accidenté, l’aide au conjoint et le répit de l’aidant. Des éléments qui diffèrent selon le type de garantie.

L’Etude Prévoyance Individuelle 2017, 2ème édition, peut être commandée via ce lien

 

 Comprendre l'économie durable pour s'y investir

 

 

 

Lire la suite...


Articles en relation

ER - Patrimoine et placements
ABONNES
Plongée dans l’univers des investissements des entrepreneurs les plus accomplis

La 5ème édition de l'étude « Entrepreneurs BNP Paribas 2019 » de BNP Paribas Wealth Management publie les investissements privés préférés des investisseurs fortunés - les Entrepreneurs « Elite » - et les tendances qui façonnent leurs choix en matière d'allocation de leur portefeuille. Extrait de l'étude 1/ Les actions sont le premier choix de portefeuille des entrepreneurs Élite : en réagissant avec enthousiasme à la hausse des marchés boursiers, ils ont davantage investi en actions...

ER - Patrimoine et placements
ABONNES
« European Sustainable Infrastructure Debt », investir dans la dette infrastructure

Lancé par NN Investment Partners (NN IP), le fonds NN (L) European Sustainable Infrastructure Debt* vient renforcer la gamme durable de NN IP et répond à la demande croissante d'investissement dans des actifs réels. La dette infrastructure est largement perçue par les investisseurs comme particulièrement attractive car elle offre des rendements convaincants, ajustés au risque, et présente par la même occasion des avantages sociaux, environnementaux et économiques, générés par les principaux...

ER - Patrimoine et placements
ABONNES
[Les entretiens d'Esteval] Mark Rogers, Montanaro AM

3 questions à Mark Rogers, gérant des fonds Montanaro European Midcap Fund et back-up manager du Better World Fund Vous avez rejoint l'équipe de Montanaro il y a près de 5 ans. Quel est l'état d'esprit qui anime les équipes de gestion ? Chez Montanaro, rien n'est blanc ou noir, nous privilégions en permanence la nuance en misant sur l'innovation et la formation. Il s'agit pour nous d'une quête permanente de savoir-faire en matière de gestion. Ensuite, pour l'implémentation, c'est un...