Connexion
/ Inscription
Mon espace

Brexit et assurance-vie, comment réagir ?

ER - Patrimoine et placements
ABONNÉS

« Face aux réactions violentes de la Bourse les investisseurs particuliers ont tendance à sur-réagir et à prendre souvent les mauvaises décisions. Cela s'avère désastreux pour la performance à long terme de leur épargne comme par exemple en assurance-vie multisupport. Ne pas réagir à chaud et privilégier l'analyse est la meilleure attitude », commente Olivier Gentier, Directeur Général d’Advize, qui conseille et accompagne ses clients depuis 2012 avec sa solution d’Epargne Copilotée.

Des situations exceptionnelles comme celles du Brexit amènent les équipes de Morningstar - à qui Advize a confié la composition et la surveillance des portefeuilles modèles - à analyser attentivement les impacts fondamentaux sur toutes les classes d'actifs suivies et à dialoguer avec les gérants qui font tous l'objet d'un processus de sélection au regard de leur expérience, de leur expertise et de la rigueur de leur processus d’investissement.

Jean-François Bay, Directeur Général de Morningstar, explique « Nous avions anticipé une hausse de la volatilité sur les marchés et avions positionné nos portefeuilles dans ce sens en augmentant leur degré de diversification de façon à en limiter le risque. Au regard des incertitudes créées par le « Brexit » et des implications, tant politiques qu'économiques, encore difficiles à mesurer, nos équipes travaillent à identifier les meilleures opportunités d'investissement qui amélioreront sur le long terme la performance de nos portefeuilles. »
Suite à ces travaux les portefeuilles modèles d'Advize seront certainement ajustés dans les prochaines semaines. Dans des marchés certainement moins directionnels les gérants actifs devraient être privilégiés par rapport aux fonds indiciels (ETF...). Les clients d'Advize recevront alors une alerte personnalisée qui leur permettra de modifier facilement (en 3 clics) leur allocation au sein de leur contrat d'assurance-vie multisupport.
« Nos clients bénéficient d'un service haut de gamme de gestion privée, les analystes indépendants de Morningstar sélectionnant pour eux les meilleurs gérants selon un rapport qualité/prix. Notre solution est accessible aux tarifs internet et à partir de 500€ », conclu Olivier Gentier.

Advize est membre fondateur et siège au board de France FinTec
www.advize.fr - www.francefintech.org

 

 Comprendre l'économie durable pour s'y investir

 


Lire la suite...


Articles en relation

ER - Patrimoine et placements
ABONNES
[Les entretiens d'Esteval] Jean-Claude Chasson, Bacchus Conseil

Bacchus Conseil : Une vision durable et raisonnable de l'investissement « plaisir » Loin des spéculations observées ces dernières années sur les bouteilles de vin, Monsieur Jean-Claude CHASSON s'est spécialisé avec Bacchus Conseil dans le développement durable et harmonieux du patrimoine viticole français. Retour sur une belle aventure entrepreneuriale avec le fondateur de l'entreprise. Quand avez-vous créé votre premier GFV ? C'était en 1989. Dans le cadre de l'expertise comptable et fort de...

ER - Patrimoine et placements
ABONNES
[Les entretiens d'Esteval] Jean-Marc Divoux, Finance SA

Entretien avec Jean-Marc Divoux, gérant du fonds Expert Patrimoine Après avoir réuni certaines expertises de Robeco, de Commodities AM, de KBL Richelieu et AG2R AGICAM, Finance SA a accueilli Jean-Marc Divoux dans l'équipe de gestion en février dernier. Il y déploie désormais son expertise de gestion dont il nous parle avec passion. Quel a été votre parcours ? Après une formation d'ingénieur (avec une option en intelligence artificielle, ce qui, dans les années 80, n'était pas encore à la...

ER - Patrimoine et placements
ABONNES
ISR et performance

La Financière de l'Echiquier présente une nouvelle étude sur ISR et performance La Financière de l'Echiquier, qui revendique un rôle de pionnier de l'application à la gestion d'actifs des critères ESG en France, vient de réaliser une grande étude sur ISR et performance. Bonne nouvelle : l'extra-financier ne détruit pas de valeur ! « Faut-il, s'interroge Didier Le Menestrel, président de La Financière de l'Echiquier, se résoudre à un sacrifice de performance lorsque l'on choisit d'investir de...

ER - Patrimoine et placements
ABONNES
+ 4,5 % en un mois pour notre sélection diversifiée

Entre le 7 février et le 6 mars, notre sélection de supports d'investissement diversifiée s'est octroyée 4,5 %. Un beau score en ligne avec la poursuite du rebond des indices boursiers depuis la fin de l'année dernière. Un potentiel de 64,3 % pour une de nos valeurs Au cours des quatre semaines écoulées, huit lignes sur dix se sont mises en évidence, à commencer par Spie (+ 13,8 %) et SII (+ 11,2 %). Saint-Gobain fait encore du surplace, en dépit de la politique de repositionnement ambitieuse...