Connexion
/ Inscription
Mon espace

WeSave.fr, une plateforme d’épargne digitale pour une clientèle patrimoniale

ER - Patrimoine et placements
ABONNÉS

Lancée par Anatec, la plateforme d’épargne digitale WeSave.fr est une réponse aux attentes de la clientèle patrimoniale, qui demande "un accompagnement sur-mesure pour la gestion et l’organisation de leur patrimoine financier. WeSave.fr est animé par des conseillers dédiés, avec une gestion de conviction pilotée par des gérants pour délivrer une épargne améliorée, digitale, indépendante et transparente".

Un partenariat d’envergure avec le spécialiste de la gestion d’actifs, Amundi
Convaincu par le positionnement innovant de cette nouvelle offre, Amundi, a souhaité s’investir aux côtés de WeSave.fr : « Nous souhaitions nous inscrire dans une logique de co-construction de cette offre inédite, raison pour laquelle nous lui apportons à la fois un soutien financier, stratégique et opérationnel », annonce Bernard De Wit, Directeur Général Délégué d’Amundi.


Première offre : " 
WeSave Patrimoine ", un contrat d’assurance-vie haut de gamme

Ce contrat d’assurance-vie individuel intègre une gestion déléguée sur une centaine d’unités de compte (principalement fonds indiciels) permettant une diversification optimale sur plusieurs classes d’actifs. Accessible dès 10 000€ pour son lancement,  WeSave Patrimoine, qui  est assuré par SurAvenir, s’inscrit dans une stratégie de long terme, visant notamment à élargir l’offre et les produits distribués par WeSave.fr pour répondre à l’ensemble des besoins d’épargne des membres.

WeSave.fr propose un accompagnement personnalisé dans la réalisation des projets patrimoniaux et dans la définition du profil de gestion. Parmi ces projets, on trouve :
- la préparation de la retraite,
- la constitution d’unapport pour l’acquisition d’un bien immobilier,
- la transmission, ou bien encore
- la planification de l’avenir des enfants.

Le plan stratégique « Ambition 2020 » vise à convaincre 20 000 clients avec un encours moyen de 50 000€. Pour réaliser cet objectif, WeSave.fr compte élargir sa gamme de produits et de services dans l’épargne financière à court terme. En 2017, la société opérera un renforcement de l’approche patrimoniale grâce à la consolidation des actifs et un conseil plus global. Enfin, dans le cadre d’une stratégie plus long terme, WeSave.fr envisage d’élaborer des systèmes de gestion conseillée pour l’épargne non détenue par WeSave.fr.

Principales caractéristiques du contrat WeSave Patrimoine
- Un contrat d’assurance-vie individuel
- Un mandat d’arbitrage permettant de déléguer les choix et la répartition des supports d’investissement selon le profil de l’épargnant
- Un contrat 100% digital avec un accès sécurisé 7/7 et 24h/24
- Des modes de gestion sur mesure pour un accompagnement personnalisé
- Une sélection diversifiée avec plus de 100 unités de compte (majoritairement fonds indiciels)
- Un contrat d’assurance-vie assuré par SurAvenir, filiale du Crédit Mutuel Arkéa, qui conserve les actifs des clients
- Montant minimum de souscription de 10 000€ au lancement
- Frais : 0,7% (mandat d’arbitrage) + 0,6% (gestion du contrat par Suravenir) soit 1,3% / an (les frais indirects des supports indiciels sont compris entre 0,1 et 0,3%.

Plus d’informations : www.wesave.fr

 


 

 Comprendre l'économie durable pour s'y investir

 

Lire la suite...


Articles en relation

ER - Patrimoine et placements
ABONNES
Plongée dans l’univers des investissements des entrepreneurs les plus accomplis

La 5ème édition de l'étude « Entrepreneurs BNP Paribas 2019 » de BNP Paribas Wealth Management publie les investissements privés préférés des investisseurs fortunés - les Entrepreneurs « Elite » - et les tendances qui façonnent leurs choix en matière d'allocation de leur portefeuille. Extrait de l'étude 1/ Les actions sont le premier choix de portefeuille des entrepreneurs Élite : en réagissant avec enthousiasme à la hausse des marchés boursiers, ils ont davantage investi en actions...

ER - Patrimoine et placements
ABONNES
« European Sustainable Infrastructure Debt », investir dans la dette infrastructure

Lancé par NN Investment Partners (NN IP), le fonds NN (L) European Sustainable Infrastructure Debt* vient renforcer la gamme durable de NN IP et répond à la demande croissante d'investissement dans des actifs réels. La dette infrastructure est largement perçue par les investisseurs comme particulièrement attractive car elle offre des rendements convaincants, ajustés au risque, et présente par la même occasion des avantages sociaux, environnementaux et économiques, générés par les principaux...

ER - Patrimoine et placements
ABONNES
[Les entretiens d'Esteval] Mark Rogers, Montanaro AM

3 questions à Mark Rogers, gérant des fonds Montanaro European Midcap Fund et back-up manager du Better World Fund Vous avez rejoint l'équipe de Montanaro il y a près de 5 ans. Quel est l'état d'esprit qui anime les équipes de gestion ? Chez Montanaro, rien n'est blanc ou noir, nous privilégions en permanence la nuance en misant sur l'innovation et la formation. Il s'agit pour nous d'une quête permanente de savoir-faire en matière de gestion. Ensuite, pour l'implémentation, c'est un...